14 coûts de démarrage d’une entreprise que les propriétaires d’entreprise doivent connaître

Décider de créer une entreprise est excitant, mais peut aussi être décourageant si vous êtes un nouvel entrepreneur. Calculer les coûts de démarrage de l’entreprise, s’inquiéter de la rentabilité à long terme, obtenir des fonds de démarrage : tout cela peut être assez stressant.

14 coûts courants de création d’une petite entreprise

1. Équipement : de 10 000 à 125 000 $.
2. Frais de constitution en société : Moins de 300 $.

3. Espace de bureau : 100 à 1 000 $ par employé par mois

4. Inventaire : 17% à 25% du budget total

5. Marketing : 0% à 10% du budget total

6. Site Internet : Environ 40 $ par mois

7. Mobilier et fournitures de bureau : 10 % du budget total

8. Services publics : Environ 2 $ par pied carré d’espace de bureau

9. Salaires : 25 % à 50 % du budget total

10. Consultants professionnels : 1 000 à 5 000 dollars par an

11. Assurance : Une moyenne de 1 200 $ par an

12. Taxes : Variable, mais taux d’imposition des sociétés de 21 %.

Pourtant, la question “combien coûte la création d’une entreprise ?” est essentielle car l’investissement initial peut être important. Une étude de la Fondation Kauffman montre que le coût moyen est d’environ 30 000 dollars, et les coûts ont tendance à augmenter chaque année.

Heureusement, certains types d’entreprises, comme les micro-entreprises et les entreprises à domicile, présentent des barrières financières à l’entrée moins élevées. Nous avons dressé ici une liste de 14 types différents de coûts de création d’entreprise que vous devrez prendre en compte lors du lancement de votre société.

Comment calculer le coût de la création d’une entreprise

La rédaction d’un plan d’affaires est le meilleur moyen d’estimer les coûts de démarrage de votre entreprise. Dans votre plan, la section consacrée aux projections financières doit permettre d’estimer vos revenus, vos bénéfices et vos dépenses pour les trois à cinq prochaines années.

Il existe d’autres ressources pour estimer vos finances, comme la feuille de calcul des coûts de démarrage de la SBA ou notre propre modèle de budget de petite entreprise. Ces modèles vous aideront à estimer vos coûts d’investissement initiaux, afin que vous sachiez quel capital vous devez demander lorsque vous cherchez un financement de démarrage.

N’oubliez pas que bon nombre des coûts de démarrage d’une entreprise énumérés ci-dessous sont récurrents. Vous devrez couvrir ces coûts sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle – pensez au loyer, aux fournitures de bureau et aux salaires. D’autres dépenses, comme les frais de constitution en société ou le mobilier de bureau, sont des coûts uniques.

Lorsque vous calculez les coûts de démarrage de votre entreprise, une bonne règle générale est de pouvoir couvrir six mois de dépenses à l’avance. Ne comptez donc pas sur les revenus de votre entreprise pour commencer à alléger vos coûts avant au moins la fin de cette période de démarrage. Vous aurez besoin d’un coussin de sécurité pendant que vous vous mettez à l’aise et que vous travaillez à attirer des clients.

Coûts moyens de démarrage

FRAIS DE DÉMARRAGE COÛT ESTIMÉ

100 à 1 000 dollars par employé et par mois

17% à 25% du budget total

0% à 10% du budget total

Mobilier et fournitures de bureau

Environ 2 $ par pied carré d’espace de bureau total

25 % à 50 % du budget total

1 000 à 5 000 dollars par an

Une moyenne de 1 200 $ par an

Taux d’imposition des sociétés variable, mais de 21 %.

14 coûts de démarrage d’entreprise à prévoir

Bien qu’il s’agisse d’une liste type de coûts de démarrage d’une entreprise, vos dépenses réelles de démarrage dépendent entièrement de votre entreprise et de votre secteur d’activité.

Voici quelques coûts typiques de démarrage d’une entreprise à prévoir :

1. Équipement : de 10 000 à 125 000 dollars

Presque toutes les entreprises devront financer l’équipement immédiatement. Le coût de l’équipement pour les jeunes entreprises peut varier entre 10 000 et 125 000 dollars, selon le secteur et la taille de l’entreprise.

Par exemple, si vous lancez votre propre entreprise de déménagement ou d’expédition, vous devrez financer un camion. Si vous ouvrez un restaurant, vous aurez besoin de fours, de cuisinières, de vaisselle et d’ustensiles de cuisine de qualité commerciale. Si vous avez un salon de coiffure, vous aurez besoin de fauteuils de coiffure. Et presque toutes les entreprises ont besoin d’ordinateurs.

Bien entendu, ces coûts varient en fonction de votre secteur d’activité et de la taille de votre entreprise. L’embauche d’employés entraînera des coûts supplémentaires, car vous devrez peut-être aussi vous procurer des équipements individuels.

2. Frais de constitution en société : Moins de 300

L’une des premières choses à faire lors de la création d’une entreprise est de choisir une entité commerciale, ce qui a des implications fiscales, juridiques et financières.

Si vous décidez de constituer votre entreprise en société ou de former une société à responsabilité limitée, vous devrez déposer des articles de constitution en société ou des articles d’organisation, respectivement, auprès de votre État. Les frais de dépôt peuvent varier de 50 à 725 dollars selon l’État. Toutefois, ces frais sont inférieurs à 300 dollars dans la majorité des États.

Même si vous ne vous constituez pas en société, vous devrez probablement demander des licences ou des permis fédéraux ou étatiques. Les types de documents dont vous aurez besoin varieront en fonction de votre secteur d’activité et de votre emplacement. Par exemple, les entreprises des secteurs de l’agriculture ou de l’aviation doivent obtenir une licence fédérale. Les secteurs basés sur les services peuvent avoir besoin de licences spécifiques au commerce. Et les entreprises de vente au détail auront probablement besoin de licences ou de permis relatifs à la taxe de vente.

3. Espace de bureau : 100 à 1 000 dollars par employé et par mois.

La location d’un bureau ou d’un espace de vente au détail représentera une part importante de vos coûts fixes, que vous louiez ou achetiez. Vous pouvez dépenser entre 100 $ et 1 000 $ par employé par mois – encore une fois, cela dépend du type d’espace que vous utilisez.

Vous pouvez réduire ces coûts si vous travaillez à domicile au début, ou si vous recherchez des espaces de coworking – deux solutions idéales pour les petites entreprises. Et si vous possédez une entreprise de services, vous pouvez vous rendre directement chez les clients pour réduire encore plus les frais généraux.

4. L’inventaire : 17 % à 25 % de votre budget total

Si vous êtes dans le secteur de la vente au détail, de la vente en gros, de la fabrication ou de la distribution, vous devrez probablement vous procurer des stocks à vendre, dès que possible.

Il peut être difficile de déterminer la quantité de stocks à détenir : si vous avez trop de stocks, vous risquez de les détériorer ou de les endommager. Si vous en avez trop peu, vous risquez de perdre des clients qui n’attendront pas les articles en rupture de stock. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises saisonnières où les stocks peuvent varier considérablement tout au long de l’année.

Vous devriez allouer entre 17 % et 25 % de votre budget aux stocks, en fonction de votre secteur d’activité. Au début de votre activité, envisagez de vous procurer davantage de stocks. Vous voudrez attirer des clients et générer autant de revenus que possible au cours des premières étapes de votre entreprise.

5. Le marketing : Moins de 10% de votre budget total (voire 0%)

Le matériel de marketing peut comprendre du matériel physique, comme des panneaux, des bannières et des cartes de visite. Vous pouvez également envisager des publicités payantes, ainsi que des options plus créatives, comme des vidéos et des cadeaux publicitaires, qui peuvent nécessiter l’embauche d’un consultant ou d’un producteur vidéo.

Courtney Barbee, directrice de l’exploitation chez The Bookkeeper, recommande de maintenir les coûts globaux de marketing au minimum. Plus précisément, efforcez-vous de maintenir vos supports publicitaires à moins de 10 % de votre budget.

La bonne nouvelle ? Vous pouvez réaliser la majeure partie de vos petitesl marketing d’entreprise, gratuitement. Grâce aux médias sociaux et à d’autres stratégies de marketing en ligne, les coûts de publicité sont souvent beaucoup moins élevés pour les petites entreprises qui débutent aujourd’hui qu’ils ne l’auraient été il y a 20 ans.

6. Site web : Environ 40 $ par mois

Lorsque vous créez le site Web de votre entreprise, vous souhaitez qu’il ait une apparence professionnelle, qu’il soit facile à parcourir et qu’il affiche des informations sur vos services, vos produits, vos horaires et vos coordonnées.

Heureusement, des services comme Wix, Squarespace et Weebly rendent la création d’un site Web facile et rentable. Ces systèmes de gestion de contenu (SGC) sont parfois gratuits, mais leurs plans premium sont soumis à un abonnement mensuel ou annuel :

• Wix : 13 à 39 $ par mois pour un plan premium

Squarespace : de 12 à 18 $ par mois pour une facturation annuelle, ou 26 $ pour une facturation mensuelle.

Weebly : 5 à 25 $ par mois

Wix et Weebly proposent également des constructeurs de sites Web de base gratuits. Si vous êtes relativement doué en informatique, il est facile de créer un site Web à l’aide de l’un de ces services, sans avoir besoin de connaissances en codage. Mais si vous n’êtes pas très familier avec les ordinateurs, vous voudrez peut-être faire appel à quelqu’un pour construire le site Web – ce qui, bien sûr, représente un coût supplémentaire (bien que cela puisse devenir un investissement rentable).

7. Mobilier et fournitures de bureau : 10 % de votre budget total

Le mobilier et les fournitures de bureau s’accumulent rapidement. Si vous opérez dans un environnement de bureau traditionnel de type “neuf à cinq”, chaque employé aura besoin d’un bureau, d’une chaise, d’un ordinateur et d’un téléphone. Ajoutez les appareils de la salle de repos, les petites fournitures de bureau et les programmes informatiques, comme votre logiciel de comptabilité, et vous atteindrez une somme importante.

Là encore, cette somme varie en fonction des outils dont votre entreprise a besoin pour fonctionner et du nombre d’employés que vous devez équiper. Nate Masterson, responsable marketing chez Maple Holistics, estime que le coût total du mobilier et des fournitures de bureau s’élève à environ 5 000 dollars. Dans l’ensemble, M. Masterson recommande toutefois de limiter le coût du mobilier et des fournitures à environ 10 % de votre budget.

8. Les services publics : Environ 2 $ par pied carré d’espace de bureau

En plus des coûts fixes du loyer et de l’acompte, vous devrez payer les factures d’électricité, de gaz, d’eau, d’Internet et de téléphone pour votre espace de bureau. Selon Iota Communications, le coût moyen des services publics pour les bâtiments commerciaux est de 2,10 $ par pied carré.

Si vous avez l’intention d’installer des unités de chauffage, de ventilation et de climatisation, cela entraînera un coût supplémentaire, généralement de l’ordre de quelques milliers de dollars, sans compter les frais d’installation et d’entretien.

9. Salaires : 25 à 50 % de votre budget total.

Vous devez payer vos employés, même dans les premiers temps, lorsque vous ne générez pas beaucoup de revenus. N’oubliez pas que les salaires comprennent tout ce qui suit :

Bien sûr, les coûts salariaux varient selon les startups. En général, un employé coûte de 1,25x à 1,4x son salaire. Par exemple, un employé dont le salaire est de 40 000 $ vous coûtera en réalité environ 54 000 $ après avoir pris en compte les diverses charges sociales et les assurances.

Un budget salarial prudent peut fonctionner si vous êtes un propriétaire unique, ou si vous dirigez une petite entreprise et que vous utilisez principalement des contractants 1099, ce qui est un scénario assez probable pour la plupart des startups.

10. Consultants professionnels : Entre 1 000 et 5 000 dollars par an

Il est tentant d’adopter une approche bricolée pour toutes les opérations de votre entreprise. Après tout, qui connaît le mieux votre entreprise ? Mais travailler avec des experts et des professionnels peut valoir la peine d’investir.

Pour Par exemple, les comptables publics agréés (CPA) peuvent vous expliquer les différentes structures juridiques, vous aider à choisir un programme d’avantages sociaux et s’assurer que vous remplissez vos responsabilités en tant qu’employeur. À l’approche de la saison des impôts, ils prépareront vos déclarations de revenus et vous aideront à économiser sur vos impôts.

Vous n’avez pas non plus besoin d’engager un comptable à plein temps. Mais c’est souvent une bonne idée de consulter votre comptable sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle pour examiner vos états financiers et pour obtenir des orientations et des conseils financiers généraux. Consulter régulièrement un avocat peut également vous éviter de commettre des erreurs juridiques majeures, comme de ne pas déposer votre logo ou de nouer des relations avec des vendeurs sans avoir établi de contrat.

Chaque expert-comptable et chaque avocat applique des taux horaires différents. Les tarifs et les frais supplémentaires varient en fonction du nombre et du niveau de difficulté des tâches que vous souhaitez externaliser, du temps nécessaire à la réalisation de vos projets et de l’ancienneté de votre consultant. Toutefois, vous pouvez atténuer ces coûts en assumant vous-même certaines tâches de base et en ne confiant que les projets les plus compliqués à des tiers. Il existe même des possibilités d’obtenir des conseils juridiques gratuits pour les entreprises.

Et avec l’aide d’un bon logiciel de comptabilité d’entreprise, vous pouvez gérer la comptabilité de base, comme le traitement et la gestion des salaires, la création et le suivi des factures, et la gestion du compte bancaire de votre entreprise.

Selon SCORE, au total, la majorité des propriétaires de petites entreprises dépensent entre 1 000 et 5 000 dollars par an en tâches administratives, y compris en frais comptables et juridiques. Mais en tant que jeune entreprise, et en tirant parti des tactiques de réduction des coûts que nous avons mentionnées, vous vous situerez probablement dans la partie inférieure de cette fourchette.

11. Les assurances : Moyenne de 1 200 $ par an

Votre entreprise a besoin des mêmes protections que celles dont vous bénéficiez pour votre santé, votre maison et votre voiture. Il existe de nombreux types d’assurance commerciale, notamment une protection contre les clients qui intentent une action en justice contre vous et une assurance contre les catastrophes naturelles pour les incendies potentiels qui peuvent entraîner la fermeture de votre restaurant pendant des semaines.

Le type d’assurance dont votre entreprise a besoin dépend entièrement de votre activité, de votre secteur d’activité, du nombre d’employés et d’autres facteurs de risque. Par exemple, un propriétaire unique gérant une entreprise en ligne a beaucoup moins d’exigences en matière d’assurance qu’une entreprise de construction comptant plusieurs employés.

Mais voici un peu de contexte : Dans une étude récente, Insureon a constaté que la petite entreprise moyenne dépense environ 1 281 $ par an pour tous les types d’assurance. Encore une fois, chaque entreprise en démarrage a besoin de différents types d’assurance. Cependant, il y a quelques formes d’assurance essentielles que vous devriez examiner pour vous protéger, et les coûts des polices varient en fonction de plusieurs facteurs différents :

• L’assurance responsabilité civile générale : Environ 400 à 800 dollars par an. Le degré de risque de votre secteur d’activité sera le facteur qui influencera le plus le coût de votre police.

• Assurance des biens commerciaux : Entre 300 $ et 2 500 $ et plus, selon la valeur de la propriété et de ses actifs, et un facteur de risque dépendant de la nature de l’entreprise et de l’emplacement de la propriété.

• Assurance contre les accidents du travail : Environ 0,75 $ à 2,74 $ par 100 $ de masse salariale, selon la taille de l’entreprise, son emplacement, sa masse salariale et le risque.

• Assurance contre les erreurs et les omissions : Environ 2 000 $ à 5 000 $ par an, en fonction de la taille de l’entreprise, de son secteur d’activité, de son emplacement, de son chiffre d’affaires, de ses antécédents judiciaires et de la qualité de vos contrats et de vos procédures de formation des employés.

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12. Impôts : Variable, mais taux d’imposition des sociétés de 21%.

Lors de la planification de votre budget, il peut être difficile de déterminer le montant exact à allouer aux taxes professionnelles. Cela dépend de vos revenus (qui sont difficiles à prévoir), de vos dépenses déductibles et de votre entité commerciale.

En vertu de la législation fédérale actuelle, les sociétés paient un impôt sur les sociétés forfaitaire de 21 %. Pour les entités intermédiaires, les revenus et les pertes de l’entreprise sont transférés dans la déclaration de revenus personnelle des propriétaires. Les entités intermédiaires peuvent demander une déduction de 20 % de leurs revenus avant de payer leurs impôts sur les sociétés.

Sachez toutefois que vous pouvez souvent économiser de l’argent et du temps en travaillant avec un CPA. Un CPA compétent déterminera ce que vous pouvez déduire afin que vous payiez le moins possible.

13. Les déplacements : Variable

Tous les nouveaux entrepreneurs n’ont pas besoin de prendre en compte les déplacements dans les coûts de démarrage de leur entreprise. Mais si vous avez une activité de conseil ou si vous rendez directement visite à vos clients, vous serez amené à voyager beaucoup. Vous devrez prendre en compte le prix du transport, de la nourriture et de l’hébergement – multipliez ces coûts si vous avez plusieurs employés en déplacement. Faites attention à la rapidité avec laquelle ces coûts s’accumulent.

Essayez de maintenir le total des frais de déplacement à un minimum absolu afin de pouvoir affecter vos revenus à des dépenses plus importantes, comme les salaires et le loyer. Et pour rentabiliser tout ce temps passé sur la route ou dans les airs, envisagez d’utiliser une carte de crédit pour voyages d’affaires, qui peut vous rapporter des points et des miles pour chaque dollar dépensé. Si vous devez voyager fréquemment, limitez au maximum les dépenses superflues, comme les billets en classe affaires.

14. Expédition : Variable

Les entreprises de services peuvent probablement arrêter leur lecture ici. Mais si vous êtes dans le commerce de détail, il se peut que vous deviez expédier des produits aux clients. Dans ce cas, vous devrez prendre en compte les frais d’expédition dans vos coûts de démarrage, y compris les matériaux d’emballage et les frais postaux. Selon ce que vous envoyez, ces coûts peuvent atteindre des milliers de dollars.

Des services comme Stamps.com peuvent alléger le fardeau des frais d’expédition pour les propriétaires de petites entreprises. Grâce à ce service, vous pouvez imprimer des timbres sans avoir à acheter une coûteuse machine à affranchir. Si possible, vous pouvez obtenir des boîtes d’expédition gratuites ou à bas prix auprès du service d’expédition de votre choix.

Comment économiser sur les frais de démarrage

Les coûts de démarrage d’une entreprise peuvent certainement s’accumuler, et de nombreuses dépenses ne sont pas négociables. Faites vos recherches avant de vous lancer dans des achats coûteux et sachez qu’il existe des moyens de prendre en charge certains de ces coûts de démarrage à moindre coût.

Par exemple, l’utilisation d’un logiciel comme QuickBooks peut vous permettre d’économiser le coût de l’embauche d’un comptable professionnel. Travailler à domicile ou utiliser un espace de coworking est une alternative rentable à la location de bureaux. Et l’utilisation des médias sociaux peut atténuer vos coûts de marketing.

Cela dit, certains coûts valent la peine d’être investis. N’achetez pas d’équipement de mauvaise qualité simplement parce qu’il est moins cher. Vous perdrez du temps et de l’argent à le réparer et devrez éventuellement en acheter un nouveau. Engagez un expert juridique ou comptable si vous êtes confus ou perdu. Et veillez à ce que votre site web et vos campagnes de publicité aient une apparence professionnelle et soient efficaces.

Obtenez un financement

Si vous avez calculé les coûts de démarrage de votre entreprise et que vous vous sentez maintenant dépassé, sachez qu’il existe de nombreuses ressources pour vous aider à trouver un financement de démarrage.

Votre financement initial proviendra probablement d’une combinaison de financement par emprunt et par capitaux propres. Mais n’oubliez pas que les options de financement par emprunt – les prêts aux petites entreprises – sont relativement limitées pour les nouvelles entreprises. La plupart des prêtsLes investisseurs ne se sentent à l’aise pour offrir des prêts qu’à des entreprises bien établies, avec des preuves tangibles de rentabilité, ainsi qu’un crédit sain, ce qui n’est pas encore le cas de la plupart des startups.

Certains prêteurs travaillent avec des propriétaires d’entreprises en phase de démarrage, alors ne les excluez pas complètement si vous pensez que c’est votre meilleure option. Consultez plus d’informations sur la façon d’obtenir un prêt pour créer une entreprise si vous pensez que le financement par emprunt est la bonne solution pour vous.

Obtenir une carte de crédit professionnelle

Une fois que vous avez établi une entité juridique pour votre entreprise, nous vous recommandons de demander une carte de crédit professionnelle.

La demande est simple, et il est généralement plus facile d’obtenir une carte de crédit professionnelle qu’un prêt professionnel traditionnel. En outre, vous avez généralement accès à une limite de crédit plus élevée que celle de votre carte personnelle. Plus important encore, une carte de crédit professionnelle permet de séparer vos finances personnelles de celles de votre entreprise, ce qui est essentiel si vous souhaitez conserver vos protections en matière de responsabilité personnelle après avoir formé une SARL ou une société.

Veillez simplement à ne pas dépasser le plafond de votre carte de crédit ou à ne pas facturer plus que vous ne pouvez rembourser. Ces deux pratiques peuvent nuire à votre cote de crédit, ce qui pourrait réduire vos chances d’obtenir un prêt pour votre petite entreprise.

Questions fréquemment posées

1. Quel est le coût moyen de la création d’une petite entreprise ?

Le coût de création d’une petite entreprise dépend du type et de la taille de l’entreprise que vous créez et de votre secteur d’activité. Par exemple, l’ouverture d’une franchise McDonald’s peut vous coûter un million de dollars, tandis que le lancement d’une société de conseil en médias sociaux peut coûter moins de 10 000 dollars. Par conséquent, le coût moyen variera au cas par cas.

2. Comment calculez-vous les coûts de démarrage ?

La méthode la plus simple pour calculer vos frais de démarrage est d’utiliser un modèle de budget. Votre budget répartira vos frais de démarrage et vos dépenses récurrentes (loyer, fournitures de bureau, salaires, etc.).

Il est prudent de couvrir au moins six mois de dépenses à l’avance ; ce coussin financier vous soutiendra dans les premiers temps de votre entreprise, lorsque vos marges bénéficiaires risquent d’être minces.

3. Les frais de démarrage d’une entreprise sont-ils déductibles des impôts ?

Bien que l’IRS ne reconnaisse pas les frais de démarrage comme des dépenses d’investissement, il précise que vous pouvez déduire 5 000 $ de frais de démarrage et 5 000 $ de frais d’organisation payés ou encourus après le 22 octobre 2004, mais uniquement si le total de vos frais de démarrage est inférieur ou égal à 50 000 $.

Vous pouvez consulter la publication 535 de l’IRS ou consulter un comptable d’entreprise pour obtenir des informations supplémentaires.

4. Qu’est-ce qui est considéré comme un coût de démarrage ?

Un coût de démarrage est toute dépense encourue lors du lancement d’une nouvelle entreprise. Les frais de démarrage comprennent l’équipement, les frais de constitution en société, les assurances, les taxes et les salaires.

Bien que les frais de démarrage varient selon le type d’entreprise et le secteur d’activité, une dépense pour une entreprise peut ne pas s’appliquer à une autre. Par exemple, une entreprise de type brick-and-mortar devra payer la location d’un local séparé, contrairement à une société de conseil en ligne basée à domicile.

Le résultat final

La planification du budget de votre entreprise est l’une des parties les plus stressantes de l’entrepreneuriat, nous le savons. Mais si vous êtes réaliste dans l’estimation des coûts de démarrage de votre entreprise et dans l’estimation du montant que vous devrez peut-être emprunter immédiatement, vous contribuerez grandement à la mise en route de votre entreprise.

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